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주식 중개인

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목차

1. 개요

주식 중개인은 주식 매매를 중개하는 직업 또는 회사를 의미한다. 최초의 기록된 주식 매매는 기원전 2세기에 로마에서 일어났으며, 르네상스 시대 이탈리아 도시 국가에서 정부 채권 거래를 통해 전문 직업으로 발전했다. 1602년 암스테르담 증권 거래소가 설립되었고, 1698년 런던 증권 거래소, 1792년 뉴욕 증권 거래소가 개장하며 주식 중개업이 본격적으로 시작되었다. 주식 중개인이 되기 위해서는 각 국가별로 상이한 자격 요건을 갖춰야 하며, 시험 통과 및 관련 기관의 승인을 받아야 한다.

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주식 중개인
직업 개요
직업 이름주식 중개인
다른 이름투자 자문가
주식 브로커
등록된 대표
거래 대표
투자 브로커
투자 고문
재정 고문
자산 관리사
투자 전문가
직업 종류직업
활동 분야금융

2. 역사

주식 중개의 역사는 주식 매매가 처음 기록된 기원전 2세기 로마까지 거슬러 올라간다.[3] 이후 르네상스 시기 이탈리아 도시 국가에서 정부 채권 거래가 활성화되면서 주식 중개는 전문적인 직업으로 발전하였다. 1602년 암스테르담 증권 거래소(현재의 유로넥스트 암스테르담)는 네덜란드 동인도 회사의 주식 거래를 시작하면서 최초의 공식적인 증권 시장이 되었다.[5] 1698년에는 런던 증권 거래소가 조나단 커피하우스에서 문을 열었고,[6] 1792년에는 뉴욕 증권 거래소가 버튼우드 협정을 통해 설립되었다.[7]

2. 1. 초기 역사

주식의 최초 매매 기록은 기원전 2세기에 로마에서 발견된다.[3] 서로마 제국 멸망 이후, 주식 중개업은 르네상스 시기 제노바, 베네치아 등 이탈리아 도시 국가에서 정부 채권이 거래되면서 전문적인 직업으로 발전하였다.[4]

2. 2. 중세 및 르네상스 시대

서로마 제국 멸망 이후, 르네상스 시대에 제노바, 베네치아 등 이탈리아 도시 국가에서 정부 채권 거래가 활성화되면서 주식 중개업이 전문 직업으로 발전했다.[4]

2. 3. 근대

르네상스 이후, 서로마 제국이 멸망하고, 제노바와 베네치아와 같은 이탈리아 도시 국가에서 정부 채권이 거래되면서 주식 중개업은 전문 직업이 되었다.[4] 1602년, 암스테르담 증권 거래소(현재 유로넥스트 암스테르담)는 최초로 주식을 발행한 회사인 네덜란드 동인도 회사의 주식을 거래하는 최초의 공식적인 증권 시장이 되었다.[5] 1698년, 런던 증권 거래소가 조나단 커피하우스에서 개장했다.[6] 1792년 5월 17일, 24명의 주식 중개인이 뉴욕의 플라타너스 오키시덴탈리스(버튼우드 나무) 아래에서 5개의 증권을 거래하기로 합의하면서 뉴욕 증권 거래소가 개장했고, 이것이 버튼우드 협정으로 이어진다.[7]

3. 자격 요건 및 교육

주식 중개인이 되기 위한 자격 요건은 국가마다 다르다.

국가자격 요건 및 교육
오스트레일리아2019년 1월 1일까지 금융 자문을 제공하는 투자 전문가는 RG146 교육을 통과해야 했다.[8] 오스트레일리아 증권 투자 위원회(ASIC)의 감독을 받는 호주 금융 서비스 면허를 보유해야 하며, 수탁자 의무를 지닌다.[9]
캐나다"등록 대리인" 또는 "투자 자문가" 면허를 취득하려면 캐나다 증권 과정, 행동 및 실무 핸드북, 90일 투자 자문가 연수 프로그램을 이수해야 한다.[1] 추가적으로, 자산 관리 핵심 과정 이수, 전문성 개발 및 준법 감시 교육 이수, 옵션 및 선물 관련 과정 이수 등의 요건이 있다.[1]
홍콩주식 중개인이 되려면 면허를 받은 회사에서 근무해야 하며, 홍콩 증권 협회(Hong Kong Securities Institute)에서 주관하는 시험을 통과하고 증권선물위원회(Securities and Futures Commission)의 승인을 받아야 한다.[14]
인도주식 중개인은 1992년 인도 증권거래위원회법의 적용을 받으며, 인도 증권거래위원회(SEBI)에 등록해야 한다.[15] 인도 국립 증권 거래소와 뭄바이 증권 거래소는 중개인을 통해 투자자에게 다양한 거래 채널을 제공한다. 투자 회사에 고용된 개인은 국립 증권 시장 연구소(NISM) 시험을 통과하고 SEBI에 투자 자문인으로 등록해야 한다.[15]
아일랜드투자 전문가로 인정받는 기준은 QFA(자격 금융 고문) 자격이다. 이 자격은 금융 자문 전문 디플로마를 통과하고 지속적인 전문성 개발(CPD) 요건을 준수해야 한다.[1]
뉴질랜드투자 조언을 제공하기 위한 최소 자격 요건은 뉴질랜드 금융 서비스 자격증 (레벨 5)이다.[17]
싱가포르주식 중개인이 되려면 싱가포르 은행 및 금융 연구소(Institute of Banking and Finance)의 시험을 통과하고, 싱가포르 통화청(MAS)과 싱가포르 증권 거래소(SGX)를 통해 면허를 신청해야 한다.
남아프리카 공화국요하네스버그 증권 거래소 규정에 따라 회원사는 "자격 있는 주식 중개인"의 통제를 받아야 한다.[18] 남아프리카 주식 중개인 협회(SAIS)는 공인 주식 중개인(CSb(SA))이 되기 위한 시험을 제공한다.[19][20]
대한민국한국금융투자협회가 투자 전문가의 자격 면허를 관리 감독한다.
영국주식 중개는 영국에서 규제되는 직업이며, 중개인은 금융행위감독청(FCA)의 적합한 자격 목록에서 인정된 자격을 취득해야 한다.[22] 증권 및 투자 전담 협회(CISI)와 CFA UK는 관련 자격을 제공한다.
미국금융산업규제기구는 미국의 투자 전문가를 규제하는 자율규제기관이다. 시리즈 7 시험, 통일 증권 중개인 주법 시험 (시리즈 63), 통일 결합 주법 시험 (시리즈 66), 통일 투자 자문사법 시험 (시리즈 65) 등 다양한 시험이 있다.[28]


3. 1. 오스트레일리아

2019년 1월 1일까지, 오스트레일리아에서 금융 자문을 제공하는 투자 전문가는 RG146에 따른 교육을 통과해야 했다.[8] 이들은 오스트레일리아 증권 투자 위원회(ASIC)의 감독을 받는 호주 금융 서비스 면허를 보유해야 하며, 수탁자 의무를 지닌다.[9]

3. 2. 캐나다

캐나다에서 "등록 대리인" 또는 "투자 자문가" 면허를 취득하여 파생 상품을 제외한 모든 금융 상품에 대한 투자 자문 및 거래를 제공하려면, 투자 회사에 고용된 개인은 캐나다 증권 과정, 행동 및 실무 핸드북, 90일 투자 자문가 연수 프로그램을 이수해야 한다.[1] 등록 대리인은 지정 후 30개월 이내에 자산 관리 핵심 과정 이수를 통해 면허 취득 후 자격 요건을 충족해야 한다.[1]

등록 대리인은 또한 투자 산업 규제 기관(IIROC)에서 규정한 바에 따라 3년마다 30시간의 전문성 개발(상품 지식) 및 12시간의 준법 감시 교육을 이수해야 한다.[1] 옵션 및/또는 선물 거래를 하려면 등록 대리인은 옵션 면허 과정 및/또는 선물 면허 과정 외에 파생 상품 기본 과정, 또는 옵션의 경우 파생 상품 기본 옵션 면허 과정을 통과해야 한다.[1]

3. 3. 홍콩

홍콩에서 주식 중개인이 되려면 면허를 받은 회사에서 근무해야 하며, 자격 증명을 위해 3개의 시험을 통과해야 한다. 4번째 시험을 통과하면 "전문가" 면허를 취득할 수 있다. 모든 시험은 홍콩 증권 협회(Hong Kong Securities Institute)에서 응시할 수 있다.[14] 모든 시험을 통과한 후, 증권선물위원회(Securities and Futures Commission)의 승인을 받아야 한다.

3. 4. 인도

인도에서 주식 중개인은 1992년 인도 증권거래위원회법의 적용을 받으며, 인도 증권거래위원회(SEBI)에 등록해야 한다.[15] 인도 국립 증권 거래소와 뭄바이 증권 거래소는 중개인을 통해 투자자에게 브로커 사무실, 투자 자문, 스크린 기반 전자 거래 시스템 등 다양한 채널을 통해 자본 시장에서 거래할 수 있는 환경을 제공한다. 투자 회사에 고용된 개인은 국립 증권 시장 연구소(NISM) 시험을 통과하고 SEBI에 투자 자문인으로 등록을 신청해야 한다.[15]

인도에서는 주식 시장 자문 및 연구 서비스가 엄격하게 규제된다. SEBI에 등록된 주식 자문 및 투자 연구 분석가만 해당 서비스를 제공할 수 있다. 이러한 자격을 갖춘 사람들의 전체 세부 정보는 투자자 보호를 위해 SEBI 웹사이트에서 확인할 수 있다.

3. 5. 아일랜드

아일랜드에서 투자 전문가로 인정받는 기준은 QFA(자격 금융 고문) 자격이다. 이 자격은 금융 자문 전문 디플로마를 통과하고 지속적인 전문성 개발(CPD) 요건을 준수하는 사람에게 주어진다.[1] CPD 프로그램은 금융 규제 기관에서 지정한 "최소 역량 요건"을 충족하며, 다음 다섯 가지 종류의 소매 금융 상품에 대한 자문 및 판매에 적용된다.[1]

  • 주식, 채권 및 기타 투자 상품[1]
  • 저축, 투자 및 연금[1]
  • 주택 담보 대출[1]
  • 소비자 신용[1]
  • 생명 보험[1]


2019년 기준으로, 데이비(Davy Group)과 굿바디(Goodbody Stockbrokers)는 아일랜드 최대의 주식 중개인이었다.[1]

3. 6. 뉴질랜드

뉴질랜드에서 투자 조언을 제공하기 위한 최소 자격 요건은 뉴질랜드 금융 서비스 자격증 (레벨 5)이다.[17]

3. 7. 싱가포르

싱가포르에서 주식 중개인이 되려면 싱가포르 은행 및 금융 연구소(Institute of Banking and Finance)의 모듈 1A, 5, 6, 6A 등 4개 시험을 통과하고, 싱가포르 통화청(MAS)과 싱가포르 증권 거래소(SGX)를 통해 면허를 신청해야 한다.

3. 8. 남아프리카 공화국

요하네스버그 증권 거래소 규정에 따르면 회원사는 해당 회사의 전무 이사이기도 한 "자격 있는 주식 중개인"의 통제를 받아야 하며, 지점도 마찬가지로 관리해야 한다.[18] 남아프리카 주식 중개인 협회(SAIS)는 3년의 직무 경험과 기타 교육 요건을 충족한 후 공인 주식 중개인, 즉 CSb(SA)가 되기 위해 필요한 6개의 시험을 제공한다.[19][20]

3. 9. 대한민국

대한민국에서는 한국금융투자협회가 투자 전문가의 자격 면허를 관리 감독한다.

3. 10. 영국

주식 중개는 영국에서 규제되는 직업이며, 중개인은 금융행위감독청(FCA)의 적합한 자격 목록에서 인정된 자격을 취득해야 한다.[22]

1992년에 설립된 증권 및 투자 전담 협회(CISI)는 영국 최대의 투자 전문가 단체이다.[23] 런던 증권 거래소에서 발전했으며, 100개 이상의 국가에서 약 45,000명의 회원을 보유하고 있으며 매년 40,000개 이상의 시험을 실시한다.[24]

CFA UK는[25] 또한 다양한 FCA 적합 자격을 제공한다.[26] 이는 약 12,000명의 투자 전문가의 이익을 대변하며, CFA Institute의 전 세계 회원 네트워크의 일부이다.[27]

3. 11. 미국

금융산업규제기구는 미국의 투자 전문가를 규제하는 자율규제기관이다. 개인이 자격 취득을 위해 응시할 수 있는 시험에는 시리즈 7 시험, 통일 증권 중개인 주법 시험 (시리즈 63), 통일 결합 주법 시험 (시리즈 66), 통일 투자 자문사법 시험 (시리즈 65) 등이 있다.[28]

시리즈 6 시험과 같이 이러한 면허 중 일부를 소지한 개인은 주식을 판매하는 것이 금지되어 있으므로 주식 중개인이라고 불릴 수 없다. 변액 연금 계약 또는 변액 유니버설 생명 보험 정책과 같은 변동 상품을 판매하려면 일반적으로 중개인이 주 보험 부서의 면허를 하나 이상 소지해야 한다.

개인과 회사는 미국 증권 거래 위원회 및 1940년 투자 자문사법과 관련된 법률, 수탁자와 관련된 법률을 통해 규제된다.

참조

[1] 웹사이트 Understanding Professional Designations https://www.finra.or[...] Financial Industry Regulatory Authority 2020-10-09
[2] 서적 Confusión de confusiones (1688): Portions Descriptive of the Amsterdam Stock Exchange Baker Library, Harvard Graduate School of Business Administration
[3] 서적 Money Changes Everything: How Finance Made Civilization Possible https://books.google[...] Princeton University Press
[4] 서적 Government Debts and Financial Markets in Europe https://books.google[...] Routledge
[5] 웹사이트 What Was the First Company to Issue Stock? https://www.investop[...] 2017-12-13
[6] 서적 Market Players: A Guide to the Institutions in Today's Financial Markets https://books.google[...] John Wiley & Sons
[7] 웹사이트 Wall Street and the Stock Exchanges: Historical Resources https://guides.loc.g[...] Library of Congress 2018-06-12
[8] 웹사이트 RG146 CPD no longer required https://www.moneyman[...] 2020-06-10
[9] 웹사이트 Financial advice https://www.moneysma[...] Australian Securities and Investments Commission 2020-10-09
[10] 웹사이트 CommSec profits fall 20.8 per cent amid market turbulence https://www.smh.com.[...] The Sydney Morning Herald 2019-09-30
[11] 웹사이트 CSI Career Map - CSI Global Education https://www.csi.ca/s[...] Canadian Securities Institute
[12] 웹사이트 Continuing Education/Approval Category Chart http://www.iiroc.ca/[...] Investment Industry Regulatory Organization of Canada
[13] 웹사이트 Continuing Education & Member Resources http://www.iiroc.ca/[...] Investment Industry Regulatory Organization of Canada
[14] 웹사이트 Hong Kong puts financial professionals to the test https://www.scmp.com[...] South China Morning Post 2012-12-01
[15] 웹사이트 SEBI prescribes norms for investment advisors https://www.thehindu[...] Business Line 2020-09-24
[16] 웹사이트 So you want to invest in the stock market: what will it cost? https://www.irishtim[...] The Irish Times 2019-10-15
[17] 웹사이트 For Individuals Seeking to Complete the Level 5 qualification https://skills.com.n[...] Skills Organisation
[18] 웹사이트 SAIS Gazette Report https://www.saqa.org[...]
[19] 웹사이트 South African Institute of Stockbrokers https://www.sais.co.[...]
[20] 웹사이트 Becoming a Stockbroker https://www.sais.co.[...]
[21] 웹사이트 Financial Markets Practitioner https://www.sais.co.[...]
[22] 웹사이트 Best Online Trading Platform (UK) in 2020 https://hostingdata.[...] 2020-09-17
[23] 서적 The Handbook of News Analytics in Finance https://books.google[...] John Wiley & Sons
[24] 웹사이트 About The CISI https://www.financia[...] 2022-02-01
[25] 웹사이트 CFA UK | Building a better investment profession https://www.cfauk.or[...]
[26] 웹사이트 Qualifications https://www.cfauk.or[...]
[27] 웹사이트 Investment sector fears major restructure and staff cuts https://www.ftadvise[...] Financial Times Adviser 2020-10-09
[28] 웹사이트 How to Become a Financial Advisor: What You Need to Know https://www.thestree[...] TheStreet.com 2019-08-22


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